Công an Thái Bình lần đầu phát hiện đường dây rửa tiền hơn 1.000 tỷ đồng sử dụng AI làm giả khuôn mặt chủ tài khoản để qua mặt xác thực sinh trắc học ngân hàng.
Công an tỉnh Thái Bình vừa triệt phá một đường dây rửa tiền công nghệ cao, sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để làm giả sinh trắc học khuôn mặt, thực hiện các giao dịch ngân hàng phi pháp với tổng số tiền lên tới hơn 1.000 tỷ đồng. Đây là lần đầu tiên tại Việt Nam phát hiện thủ đoạn tinh vi này.
Theo thông tin từ cơ quan điều tra ngày 29/5, đối tượng chủ mưu Phạm Hồng Chuyền (46 tuổi, trú tại phường Giang Biên, quận Long Biên, Hà Nội) cùng 13 nghi phạm khác đã bị khởi tố về tội Đánh bạc. Trong đó, 7 người bị khởi tố thêm tội danh Rửa tiền, một hành vi đặc biệt nghiêm trọng trong bối cảnh chuyển đổi số và thanh toán điện tử ngày càng phát triển.
Móc nối với mạng lưới đánh bạc xuyên quốc gia
Kết quả điều tra bước đầu cho thấy, Chuyền làm việc cho một đối tượng người Đài Loan – kẻ cầm đầu một trang web đánh bạc trực tuyến có máy chủ đặt tại nước ngoài. Trang này cung cấp nhiều hình thức cá cược phổ biến như xổ số, bóng đá, tài xỉu… và liên tục thay đổi tên miền để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Thông qua mạng internet, người chơi sử dụng điện thoại di động truy cập vào website, tạo tài khoản, và liên kết với tài khoản ngân hàng cá nhân để nạp – rút tiền một cách dễ dàng. Hệ thống tự động ghi nhận điểm cược, quy đổi thành tiền nếu người chơi thắng, giúp dòng tiền được luân chuyển một cách trơn tru qua hàng loạt giao dịch ngân hàng tưởng chừng hợp pháp.
Từ tháng 1 đến tháng 4 năm 2025, công an xác định đã có hơn một triệu tài khoản tham gia đánh bạc, với tổng số tiền nạp vào vượt 1.000 tỷ đồng, tương đương trên 250 tỷ đồng mỗi tháng – một con số cho thấy mức độ lan rộng và quy mô lớn của hệ thống.
AI tạo clip giả khuôn mặt để qua mặt xác thực ngân hàng
Để thực hiện hành vi rửa tiền mà không cần sự có mặt của người mở tài khoản, nhóm đối tượng đã triển khai một thủ đoạn chưa từng được ghi nhận tại Việt Nam: sử dụng AI để tạo clip giả khuôn mặt chủ tài khoản ngân hàng, qua đó vượt qua lớp xác minh sinh trắc học – vốn là rào cản bảo mật của các giao dịch có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên.
Theo lời khai, mỗi người được thuê mở tài khoản ngân hàng phải quay một đoạn video gốc dài từ 25 đến 30 giây. Nhóm kỹ thuật do Chuyền điều hành sau đó sử dụng phần mềm AI tạo ra các clip mô phỏng khuôn mặt để sử dụng cho việc giao dịch ngân hàng từ xa. Cơ quan điều tra xác nhận hàng nghìn giao dịch đã được thực hiện bằng hình thức giả mạo này, mà chủ tài khoản hoàn toàn không hay biết.
Ngoài ra, để che giấu dòng tiền bất hợp pháp, nhóm nghi phạm sử dụng ứng dụng điều khiển từ xa như TeamViewer để thực hiện thao tác chuyển tiền liên tục qua hàng loạt tài khoản. Các giao dịch này đều được thực hiện từ các căn hộ thuê tại Hà Nội và Thái Bình – nơi nhóm này bố trí các thiết bị máy tính, điện thoại đã được cài đặt sẵn phần mềm phục vụ hành vi phạm tội.
Hơn 1.000 tài khoản ngân hàng bị phong tỏa
Hiện cơ quan điều tra đã phong tỏa hơn 1.000 tài khoản ngân hàng bị nghi có liên quan đến đường dây rửa tiền này. Theo ước tính, từ tháng 9/2024 đến tháng 4/2025, nhóm này đã thực hiện các hoạt động rửa tiền có tổng giá trị hơn 1.000 tỷ đồng, tức trung bình trên 100 tỷ đồng mỗi tháng – cho thấy mức độ tổ chức và sự tinh vi trong cách thức vận hành.
Đây được đánh giá là một trong những vụ việc ứng dụng công nghệ AI vào hoạt động phạm tội tinh vi nhất từ trước đến nay tại Việt Nam, đặt ra nhiều thách thức cho các cơ quan chức năng trong việc giám sát và quản lý các giao dịch ngân hàng hiện đại.
