Hơn 600 chủ thẻ Visa, MasterCard bị lừa rút tiền mặt qua chiêu ‘chuyển đổi tín dụng’, nhóm lừa đảo chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng.
Các đối tượng bị bắt trong đường dây lừa đảo thẻ tín dụng
Một đường dây lừa đảo tinh vi đã bị Công an TP.HCM triệt phá, với hơn 600 chủ thẻ Visa và MasterCard trở thành nạn nhân của chiêu trò “chuyển đổi tín dụng thành tiền mặt”, gây thiệt hại hơn 1,8 tỷ đồng.
Theo điều tra, từ tháng 7 đến 12 năm 2022, Đào Thị Kiều Oanh (35 tuổi, quê Thừa Thiên Huế) cùng Lê Thị Kim Hòa (31 tuổi, quê Khánh Hòa) đã thành lập Công ty TNHH Dịch vụ Thương mại Quốc tế P&L tại quận Tân Bình, TP.HCM. Mặc dù công ty được đăng ký dưới tên người yêu của Oanh, nhưng thực tế Oanh là người điều hành. Đến tháng 10/2022, Oanh và Hòa mỗi người góp 300 triệu đồng để mở thêm chi nhánh công ty tại đường Cách Mạng Tháng Tám, quận Tân Bình. Tại đây, họ tuyển dụng và đào tạo nhân viên thực hiện hành vi lừa đảo.
Nhóm này sử dụng thủ đoạn gọi điện cho các chủ thẻ tín dụng, giả danh nhân viên ngân hàng, thông báo về chương trình hỗ trợ chuyển đổi 75% hạn mức tín dụng thành tiền mặt hoặc chuyển sang trả góp với lãi suất thấp. Do mức phí rút tiền mặt từ thẻ tín dụng thường cao, nhiều chủ thẻ đã tin tưởng và đồng ý tham gia chương trình. Khi đó, nhóm lừa đảo yêu cầu cung cấp thông tin thẻ, mã OTP để thực hiện các giao dịch mua hàng hóa, dịch vụ không có thật qua các cổng thanh toán điện tử như Alepay, Vimo. Tiền sau đó được chuyển vào tài khoản do nhóm này kiểm soát, chỉ trả lại 75% cho chủ thẻ, phần còn lại bị chiếm đoạt.
Để thu thập thông tin khách hàng, nhóm này sử dụng trang web PLfinance.vn, nơi nhân viên IT cung cấp dữ liệu khách hàng bao gồm tên, số điện thoại, ngân hàng phát hành thẻ. Nhân viên sau đó liên hệ qua Zalo để lấy thêm thông tin và thực hiện hành vi chiếm đoạt.
Từ ngày 24/10 đến 28/12/2022, nhóm này đã lừa 614 chủ thẻ tín dụng, chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng trong tổng số 7,2 tỷ đồng giao dịch. Ngày 28/12/2022, Công an TP.HCM phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) đã đồng loạt ập vào ba văn phòng tại quận Tân Bình, bắt giữ Oanh, Hòa và hơn 80 người khác. Tang vật thu giữ gồm 109 máy tính để bàn, 67 laptop, 118 điện thoại di động, 2 ô tô, 46 xe máy và 27 thẻ ngân hàng các loại.
Hiện vụ án đang được mở rộng điều tra để xử lý các đối tượng liên quan và ngăn chặn các hành vi lừa đảo tương tự trong tương lai.