Wang YunTao, người Trung Quốc bị cáo buộc cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi qua app tại Việt Nam, khẳng định chỉ là người làm công và không chủ mưu.
Một bị cáo người Trung Quốc bị đưa ra xét xử tại TP Đà Nẵng với cáo buộc tổ chức điều hành đường dây cho vay nặng lãi quy mô hàng ngàn tỉ đồng thông qua các ứng dụng vay trực tuyến, đã phủ nhận vai trò chủ mưu, cho rằng mình chỉ là người làm thuê và tuân theo sự chỉ đạo của cấp trên.
Chiều 24-5, TAND TP Đà Nẵng tiếp tục xét xử vụ án liên quan đến mạng lưới cho vay nặng lãi thông qua ứng dụng điện thoại, với 35 bị cáo bị đưa ra truy tố. Trong đó, Wang YunTao (quốc tịch Trung Quốc) bị xác định là người đứng đầu, giữ vai trò tổ chức và điều hành.
Đại diện Viện kiểm sát tại phiên tòa nhận định hành vi của các bị cáo thể hiện sự nguy hiểm với xã hội do có tổ chức, lặp đi lặp lại nhiều lần và mang tính chuyên nghiệp cao. Đặc biệt, bị cáo Wang YunTao được xác định là người thiết lập hệ thống các công ty và chỉ đạo hoạt động cho vay bất hợp pháp. Đồng phạm của ông này – bà Lương Minh Thư – đóng vai trò trợ lý và phiên dịch, bị đánh giá là hỗ trợ tích cực trong quá trình phạm tội.
Trong quá trình điều tra và xét xử, Wang YunTao luôn phủ nhận trách nhiệm. Ông này khai rằng việc đến Việt Nam làm việc là do cấp trên chỉ đạo và được cho rằng toàn bộ công việc đều hợp pháp. Theo lời bị cáo, ông không nắm giữ cổ phần cũng như không trực tiếp điều hành tài chính mà chỉ đơn thuần nhận lương theo sự phân công.
“Bị cáo chỉ làm việc theo sự phân công, không tham gia xây dựng hay quản lý hệ thống app vay. Toàn bộ phần mềm và quy trình đã có sẵn do ông chủ thiết lập, bị cáo không biết chi tiết kỹ thuật,” – Wang YunTao phát biểu tại tòa, đồng thời bày tỏ sự ăn năn và mong muốn có cơ hội để sửa sai.
Tuy nhiên, đại diện Viện kiểm sát bác bỏ lập luận của bị cáo, cho rằng căn cứ vào dữ liệu điện tử thu thập từ các ứng dụng Vdong, Ơi vay, cơ quan điều tra xác định có dấu hiệu tổ chức chặt chẽ, thu lợi bất chính trên 222 tỉ đồng. Vai trò chủ mưu, chỉ đạo của Wang YunTao được xác định rõ ràng tại Việt Nam, trong khi các đối tượng ở nước ngoài vẫn đang tiếp tục được điều tra.
Theo cáo trạng, từ năm 2018, Wang YunTao bắt đầu hoạt động tại Việt Nam bằng việc điều hành các ứng dụng cho vay như Ơi vay, Vdong và Yoloan. Dưới vỏ bọc là hàng chục công ty do người Việt đứng tên đại diện, hệ thống này thực chất là công cụ để tổ chức hoạt động cho vay và thu hồi nợ.
Người vay chỉ cần tải ứng dụng về điện thoại, cung cấp thông tin cá nhân như CMND, tài khoản ngân hàng, số người thân… để xét duyệt khoản vay từ 300.000 đồng đến 20 triệu đồng với thời hạn từ 5 đến 120 ngày. Sau khi được chấp thuận, khoản vay sẽ được giải ngân thông qua các đối tác dịch vụ thanh toán.
Lãi suất thực tế dao động từ 121,67% đến 1.095%/năm – vượt từ 6,1 đến gần 55 lần so với mức tối đa mà pháp luật cho phép. Đáng chú ý, nếu người vay quá hạn, mức lãi suất có thể tăng vọt lên đến 8.554,69%/năm – cao gấp 285 lần so với quy định, khiến nhiều người rơi vào cảnh khốn đốn, mất khả năng trả nợ.
Tài liệu từ các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán cho thấy tổng số tiền được dùng để cho vay vượt quá 6.700 tỉ đồng, trong khi người vay đã hoàn trả hơn 7.900 tỉ đồng. Riêng dữ liệu từ tháng 10-2023 đến tháng 1-2024 cho thấy đã có hơn 210.000 lượt vay, tổng tiền giải ngân trên 1.000 tỉ đồng, với lợi nhuận bất hợp pháp trên 222 tỉ đồng.
Cơ quan tố tụng nhận định vụ án có cấu trúc tổ chức tinh vi, phân vai rõ ràng, có chủ mưu, có đồng phạm giúp sức và diễn ra trong thời gian dài. Với tính chất và mức độ vi phạm pháp luật nghiêm trọng, các bị cáo trong vụ án dự kiến sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định của Bộ luật Hình sự Việt Nam.
